禁止玩游戏送基金 证监局通报十几条宣传不规范问题

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中国基金报记者郎悦星

近日，某区证监局向辖区内证券基金管理机构通报了2018年辖区内资产管理机构日常监管中发现的问题，称各类基金宣传存在违规行为，部分公司因进行游戏抽奖、奖励货币基金份额而被通报。

这次发现的基金宣传中的具体问题主要有以下几十个。

1.个别基金公司开展有奖销售活动，参与公司设置的游戏，参加抽奖，并获得货币基金份额奖励。

2.一些基金销售机构和基金公司以基金份额奖励基金投资者，或者以投资者教育的名义提供特定的基金扣款凭证。

3.在一些基金公司，员工使用未披露的基金分红信息进行销售活动。

4.个别基金公司未将与微信、微博等社交媒体相关的宣传内容纳入基金宣传推广材料的范围，内部流程也未要求公司基金销售主管和检查人员事先检查确认，导致公司基金宣传的负面影响带有误导性条款。

5.部分基金公司在基金合同生效后不到6个月就公布了基金产品的历史业绩，部分公司没有标明与其模拟的历史业绩相对应的复合平均年收益率，没有说明模拟数据的模拟方法，也没有给出相应的风险预警。

6.个别基金公司的宣传材料过分强调历史最佳表现，而风险警示和警示词不显眼，缺乏提示投资者仔细阅读基金合同和招股说明书的相关内容。

7.一些基金公司未能通过自己的直销网站披露其适当的义务，如信息通知、风险警告、适用性匹配和投诉处理。例如，“投资者权益须知”、“风险警示函”和“投诉处理办法”未在网站的明显位置披露，个别基金公司的部分基金销售人员未在公司网站上公示。

8.个别基金公司销售内控管理不到位，客户身份识别和客户数据存储不到位，直销业务单据不完整，信息有误。

9.个别基金公司与非银行支付机构在基金销售支付结算业务合作中，非银行支付机构变相开展宣传推广、股份买卖和赎回等基金销售业务。

10.一些基金公司向互联网机构出售货币基金时，没有向投资者披露基金销售服务的主体和投资风险。

11.个别基金公司微信公众账户上的公开文章涉及私募产品的宣传和推广。