基金公司发力智能定投 止盈策略成亮点

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面对日益加剧的市场波动，基金公司开始进行明智的投资。与以往的创新不同，获利回吐策略已经成为一个亮点，投资者可以根据系统提示在周期性高点获利或终止固定投资。

用固定投资解决行业难题

穷人的赚钱经验一直是公募行业的痛点，这也使得近10年来公募零售总额没有大幅增长。风能数据显示，个人投资者持有的公共基金比例逐年下降，从2008年底的90.83%降至2018年底的41.54%，其中个人投资者持有的基金份额下降了近1万亿。

中欧基金副总经理徐昕表示，只有真正改善客户的盈利体验，公募基金行业才能从广泛竞争走向健康发展。

如何让投资者获得更好的盈利体验？智能固定投资已成为基金公司的最新布局方向。据了解，荣通基金最近推出了一款名为荣通固定投资宝的金融应用，该应用具有智能购买、战略获利、固定投资生命周期管理、智能固定投资伴侣等创新服务。

事实上，田弘基金和中欧基金的直销平台也推出了智能固定投资板块。例如，中欧国际工商学院货币滚动应用程序上有一个智能固定投资区，它涵盖了许多功能，如固定投资排名、我的固定投资、固定投资计算器和低估值固定投资。

此外，一些互联网基金代销平台也在引导投资者使用智能投资，蚂蚁金服和陆法思都将智能投资放在了首页更明显的位置。

上海一家基金机构的营销人员表示，智能固定投资是最近流行的新功能，所有平台都在大力推广。由于智能固定投资功能隐藏在公司的资金购买页面中，因此正在与技术部门沟通，并放置在明显的位置，以方便客户体验该功能。

根据华宝证券分析师的计算，智能固定投资策略的利润和风险收益率较一般固定投资有明显提高，设置不同的获利阈值是影响固定投资整体绩效的关键因素。

有三种获利功能

上海的一位基金研究员表示，采取获利策略是聪明投资的一个主要特征。以行业内较早推出智能固定投资的田甜基金为例。智能固定投资与前一种投资的最大区别是增加了三种不同的获利功能:第一种是目标获利固定投资，即达到目标收益率后获利；第二种是通过移动赚取固定利润，在有回调时及时获利；第三种类型是回顶头。与第二种类型相比，它强调在低位进行更多的投资，以加速低成本的传播。

统计数据显示，不同基金公司的直销平台或互联网机构有不同的固定投资区设置，但获利功能已成为必不可少的要素。

融通基金互联网财务部相关人士表示，当前市场的获利策略主要是目标获利。在此基础上，荣通固定投资宝进行了创新，引入了固定投资系数，并结合目标收益，进行了智能化销售。

上海一家基金公司的总经理表示，在不同的市场环境下，获利策略会给客户带来不同的感受。在动荡的市场中，这种策略可以让客户分阶段获利。特别是对“小白”投资者来说，它可以使他们有更好的盈利体验，坚持下去，并对引导客户行为起到积极的作用。

华南一家基金销售机构的负责人也认同这一观点。她表示，目前a股市场波动很大，投资者对短期收益很敏感。获利策略可以实现正反馈，提高投资者对固定投资的接受度。但与此同时，她表示，如果a股市场在未来走出缓慢趋势，获利回吐策略将使投资者损失部分利润。上海证券报